El socio fundador de Risk Management and Compliance Consulting, Roberto Mella Cohn, consideró que la gestión de riesgos y “compliance” no debería convertirse en una barrera para la formalización de las empresas, especialmente en sectores con bajos niveles de formalización y poco personal especializado.
En una entrevista con elDinero en el XXIX Congreso Internacional de Finanzas y Auditoría (CIFA) y el XXIV Seminario Latinoamericano de Contadores y Auditores (Selatca), Mella Cohn planteó que la regulación debe aplicarse bajo criterios de proporcionalidad y tomando en cuenta la realidad del mercado al que está dirigida.
Normas
El especialista señaló que las normas deben ser simples, prácticas y sin ambigüedades cuando se aplican a sectores con capacidades limitadas para asumir nuevas obligaciones. A su juicio, el cumplimiento regulatorio no debe convertirse en un costo que termine dificultando la permanencia de las empresas dentro de la economía formal.
“No toda nueva norma debería implicar automáticamente una nueva consultoría y otro software”, sostuvo.
Mella Cohn explicó que las empresas deben cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, pero consideró que la tecnología debe utilizarse para facilitar esos procesos y no para elevarlos a un nivel de costos que resulte difícil de asumir para determinados negocios.
“La tecnología debe facilitar el cumplimiento, no convertirlo en un lujo”, afirmó.
Claridad
El socio fundador de Risk Management and Compliance Consulting también señaló que existe una dificultad adicional cuando las empresas no comprenden con claridad qué exige el regulador. Desde su experiencia como consultor, indicó que las firmas especializadas quedan muchas veces entre la obligación de cumplir y clientes que tienen dificultades para interpretar las disposiciones.
“Cuando una norma necesita demasiadas interpretaciones después de publicada, posiblemente el problema no sea solamente del sujeto obligado”, sostuvo.
Mella Cohn consideró que la regulación del sector no financiero debe seguir evolucionando conforme aumente la madurez del mercado. Explicó que las disposiciones adoptadas en 2018 respondían a las condiciones existentes entonces, pero que ahora corresponde revisar y mejorar aquellas reglas.
Para el especialista, el desafío consiste en mantener las exigencias necesarias para prevenir riesgos sin crear una carga regulatoria que haga que la informalidad parezca una alternativa más sencilla para los empresarios.
“La buena regulación debe elevar el cumplimiento sin empujar al empresario a pensar que la informalidad resulta más sencilla y barata”, concluyó.
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